امروز: سه شنبه, ۲۱ مرداد ۱۳۹۹ برابر با ۲۰ ذو الحجة ۱۴۴۱ قمری و ۱۱ اوت ۲۰۲۰ میلادی
کد خبر: 267086
۵۴۴
۱
۰
نسخه چاپی
پولشویی money laundering

تعریف و روش های پولشویی دلایل و راه های مبارزه با آن (قسمت چهارم)

سياست كنترل بر ارز، با هدف مبارزه با پول شويی، بايد با دقت كافی مورد استفاده قرار گيرد. زيرا اين سياست همانند يك تيغ دو لبه است كه از يك طرف باعث دشواری نقل و انتقال وجوه توسط پول شويان می گردد و از طرف ديگر اعمال اين سياست منجر به ايجاد بازارهای موازی و بازار سياه ارز می گردد كه به آسانی می تواند مورد سوء استفاده پول شويان قرار گيرد

تعریف و روش های پولشویی دلایل و راه های مبارزه با آن (قسمت چهارم)

پایگاه خبری حقوق نیوز

پولشویی چیست؟ راه های مبارزه با آن کدام است؟

برخی دولت ها تصور مي كنند كه مبارزه با پول شويي موجب وارد آمدن لطمه به نظام مالي و اقتصادي كشورشان مي گردد، به همين دليل از اعمال سياست هاي ضد پول شويي طفره مي روند. در صورتيكه ترس از اعمال قوانين ضد پول شويي موجب عقيم ماندن بازارهاي مالي اين كشور ها مي گردد و به نظام اقتصادي آنها آسيب مي رساند. در واقع مي توان گفت كه اعمال قوانين ضدپول شويي به هيچ عنوان تهديدي براي سيستم هاي مالي و اقتصادي كشورها نمي باشد. بنابراين از آنجا كه پول شويي اثرات منفي وسيعي بر سطح اقتصاد كلان دارد، كشورها بايد با اتخاذ سياست هاي مناسب به مبارزه با پول شويي بپردازند. در ادامه به برخي سياست ها و روش هاي مبارزه با پول شويی مي پردازيم:

الف– كنترل و نظارت بر ارزهای خارجی:

سياست كنترل بر ارز، با هدف مبارزه با پول شويي، بايد با دقت كافي مورد استفاده قرار گيرد. زيرا اين سياست همانند يك تيغ دو لبه است كه از يك طرف باعث دشواري نقل و انتقال وجوه توسط پول شويان مي گردد و از طرف ديگر اعمال اين سياست منجر به ايجاد بازارهاي موازي و بازار سياه ارز مي گردد كه به آساني مي تواند مورد سوء استفاده پول شويان قرار گيرد. بنابراين لازم است، دولت ها بجاي آنكه عقبگرد نموده و نظامهاي مالي و ارزي خود را محدود كرده، تمهيداتي را به كار ببرند كه در راس بازارهاي مالي قرار گرفته و بر نقل و انتقالات ارزهاي خارجي نظارت داشته باشند. يكي از اين روش ها بكارگيري شيوه هاي نظارتي به منظور ممانعت از پول شويي توسط كاركنان رسمي دولت مي باشد. ديگر آنكه به كاركنان بانك ها و صرافي ها آموزش هاي ضد پول شويي داده شود. براي اين كار مي توان از کمکهای فني IMF نيز استفاده كرد.

ب اعمال نظارت:

اعمال نظارت يكي ديگر از سياس تهاي اقتصاد كلان براي مبارزه با پول شويي مي باشد. در صورت عدم وجود قوانين ضد پول شويي، لزوما موسسات مالي تمايلي به برقراري اين قوانين ندارند. به همين دليل FATF و كميته بال به منظور مبارزه با پول شويي، براي جلوگيري از استفاده خلاف قانون اعضاي سيستم بانكي، اعلاميه اي صادر كرده اند. اين اعلاميه همكاري مجريان قانون را در راستاي شناسايي مشتريان بانك ها ونظارت بر رفتارهايشان را با نگهداري و ثبت اطلاعات مربوطه و گزارش رفتارهايي غير قانوني آنها مورد توجه قرار داده است. در توضيح مي توان گفت كه پول شويي بخش هايي از سيستم مالي را فاسد مي نمايد و در نتيجه اقتدار بانك ها را تحليل مي برد.

اگر مديران بانك به علت وجود سطح وسيع پول شويي فاسد شده باشند، در اين صورت رفتارهاي غير بازاري می تواند در محيط هايي كه در ارتباط با پول شويي قرار نگرفته اند گسترش يافته و اين خطر وجود دارد كه بانك ها را از حالت ايمني و شفافيت عملياتي دور سازد.

در كشورهاي در حال توسعه، كه توان مديريتي آنها ضعيف است، عمليات ضد پول شويي احتياج به يك بسترسازي مناسب دارد. براي اين قبيل كشورها بانك هاي مركزي به عنوان نهادهاي موثر و سازمان يافت هاي هستند و دولت ها مسئوليت مبارزه با ضد پول يشويي را برعهده آنها مي گذارند.

ج وصول ماليات:

يكي ديگر از سياست هاي كلان ضد پول شويي وصول ماليات مي باشد . فرار مالياتي خود به تنهايي يك عمل غير قانوني است و پول هاي ناشي از آن پول كثيف مي باشد كه طي پروس هاي تطهير مي گردد. فرار مالياتي مهمترين اثر را بر روي اقتصاد كلان م يگذارد. كسري بودجه دولت نيز يكي از مهمترين مسائل در اقتصاد كشورها مي باشد و مبارزه با فرار مالياتي مي تواند موجب اصلاح كسري بودجه دولت ها گردد. IMF در تلاش براي افزايش توان وصول ماليات در كشورهاي عضو

مي باشد. در بخشهای كوچك تجاري، ماليات گريزي ارتباط مهمي با رشد اقتصادي دارد. در بسياري از كشورهاي در حال توسعه ماليات گريزي و پول شويي همراه آن وجود دارد. براي رفع اين مشكل، دولت ها بايد به اصلاح سيستم ماليات خود بپردازند.

د تهيه گزارش های آماری:

براي عمليات ضد پول شويي، وجود گزارشات آماري يكي از ابزارهاي مهم مي باشد. در واقع با استفاده از گزارشات آماري دقيق، امكان برنامه ريزي مطمئن براي عمليات ضد پو لشويي وجود دارد. همچنين يكي از مهمترين سياس تهاي كلان ضد پول شويي، تدوين و تصويب قانون ضد پول شويي مي باشد. در سال هاي اخير، در بسياري از كشورها با استفاده از تكنيك هاي فني IMF قوانيني را كه بانك مركزي، بانك هاي تجاري و ارزي توسط آنها اداره مي شود، فرمول بندي شده اند. براي اين منظور قوانيني براي بانكداري بايد تصويب شود كه كليه بانك ها و شعب خارج از كشور را از پول شويي دور سازد.

بیشتر بخوانید:

تعریف و روش های پولشویی دلایل و راه های مبارزه با آن (قسمت اول)

تعریف و روش های پولشویی دلایل و راه های مبارزه با آن (قسمت دوم)

تعریف و روش های پولشویی دلایل و راه های مبارزه با آن (قسمت سوم)

FATF و لوایح چهارگانه چیست؟ + وضعیت ایران

تهیه کننده: عاطفه کریمی

منبع: پول شوئي و را ههاي مبارزه با آن - عبدالرضا ملك، محبوبه مدني اصفهانی

پایگاه خبری حقوق نیوز - مقالات اقتصادی

دیدگاه

شما هم می توانید دیدگاه خود را ثبت کنید



کد امنیتی کد جدید