امروز: سه شنبه, ۲۷ مهر ۱۴۰۰ برابر با ۱۲ ربيع الأول ۱۴۴۳ قمری و ۱۹ اکتبر ۲۰۲۱ میلادی
کد خبر: 275221
۲۲۰
۱
۰
نسخه چاپی

کارگزاری بورس چیست؟ | انواع تخلفات کارگزاران بورس | مراجع صالح برای شکایت از کارگزاری بورس | چگونگی طرح شکایت علیه کارگزاری بورس

ممکن است برای شما پیش آمده باشد، که کارگزار بورسی شما خدماتی که از ابتدا متعهد به ارائه آنها شده بود را انجام ندهد یا اینکه تخلفاتی از قبیل دخل و تصرف در کد بورسی شما شده باشد و یا اینکه وجوهی از حساب بورسی شما بدون اجازه کسر گردد که همه این تخلفات مستقیماً متوجه کارگزاری است که مطابق با قرارداد منعقده ملزم به صیانت و حفاظت از اموال مشتری شده است

کارگزاری بورس چیست؟ | انواع تخلفات کارگزاران بورس | مراجع صالح برای شکایت از کارگزاری بورس | چگونگی طرح شکایت علیه کارگزاری بورس

بورس، بستری برای داد و ستد و سرمایه گذاری بر اوراق بهادار شرکت ها و کالاها توسط اشخاص اعم از حقیقی یا حقوقی است.

ممکن است برای شما پیش آمده باشد، که کارگزار بورسی شما خدماتی که از ابتدا متعهد به ارائه آنها شده بود را انجام ندهد یا اینکه تخلفاتی از قبیل دخل و تصرف در کد بورسی شما شده باشد و یا اینکه وجوهی از حساب بورسی شما بدون اجازه کسر گردد که همه این تخلفات مستقیماً متوجه کارگزاری است که مطابق با قرارداد منعقده ملزم به صیانت و حفاظت از اموال مشتری شده است.

در این وضعیت باید چیکار کرد؟ اگر قصد شکایت از کارگزاری را به هر دلیلی البته قانونی و مستند داشته باشیم، از کجا باید شکایت کنیم؟ طریقه شکایت به چه نحوی است؟

کارگزاری بورس چیست؟

برای انجام هرگونه فعالیتی به ویژه که آن فعالیت، اقتصادی نیز باشد؛ باید یک سری تشریفات، ضوابط و مقررات از سوی متقاضی انجام شود.

برای مثال:

- اخذ وام نیازمند این هستیم که با داشتن مدارک و شرایط لازم به بانک مورد نظر مراجعه و پس از طی تشریفات قانونی، وام مورد نظر را دریافت کنیم.

- برای ورود به بورس نیز همانند اخذ وام نیز باید یک سری تشریفات و مراحلی را طی کنیم.

برای مثال می بایست به هر یک از کارگزاری های مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه، ضمن ثبت نام در آن کارگزاری و تکمیل فرم های مربوطه و سپس ثبت نام در سامانه سجام و اخذ کد بورسی مقدمات لازم جهت ورود به بورس فراهم می شود.

کارگزاری بورس در واقع اشخاص حقوقی هستند که نماینده و وکیل اشخاص متقاضی هستند تا به نمایندگی و وکالت از آنها نسبت به فعالیت و خرید و فروش سهام در قبال دریافت کارمزد معاملاتی اقدام می نمایند.

پس از آشنایی با کارگزاران بورس لازم به ذکر است که فعالیت کارگزاران فقط محدود به واسطه ی خرید و فروش سهام نمی شود و مطابق با قانون بورس و اوراق بهادار فعالیت ها و خدمات مختلفی را به مردم ارائه می کنند که قصد داریم به آنها بپردازیم.

انواع تخلفات کارگزاران بورس

وقوع تخلف و بعضا جرم در هر حوزه ای که در آن سرمایه های کلان جابه جا می شود.

امروزه متاسفانه کاملا امر عادی و طبیعی محسوب می شود که این امر در بورس نیز قابل تحقق است.

در این قسمت قصد داریم به برخی از تخلفات صورت گرفته توسط کارگزاران، طبق دستورالعمل انضباطی سازمان بورس و اوراق بهادار بپردازیم.

این موارد موجب تذکر کتبی به کارگزار بدون درج در پرونده می ‏شود:

- فروش بیش از حد مجاز.
- عدم رعایت ضوابط انضباطی تالارهای معاملات.
- عدم توجه به پیام‌ها و دستورات ناظر بازار.
- تاخیر در اخذ کد سهامداری برای مشتری.
- خودداری از پذیرش سفارش ‏های خرید و فروش مشتریان.
- استفاده از اشخاصی که دارای گواهینامه یا صلاحیت لازم برای فعالیت یا انجام معاملات نمی ‏باشند.
- عدم رعایت بخشنامه‌ها و ابلاغیه‌های اداری صادره از سوی مقامات ذی صلاح در سازمان و…

این موارد موجب اخطار کتبی به کارگزار و درج آن در پرونده می‌شود:

- خرید یا فروش اوراق بهادار یا کالا بدون رعایت سهمیه های مقرر
- عدم رعایت محدودیت های مقرراتی در خصوص خرید سهام برای شرکت ‏های کارگزاری و اشخاص حقیقی مرتبط با آنان
- تعطیلی موقت دفاتر یا شعب کارگزاری بدون طی تشریفات مقرر
- عدم رعایت مقررات مربوط به پذیرش مشتریان و احراز هویت آنها
- هرگونه تقصیر یا سهل انگاری در انجام امور محوله به کارگزاری به عنوان مشاور عرضه و …

این موارد موجب محرومیت کارگزار از انجام معاملات حداکثر تا شصت روز کاری می ‏شود:

- انجام معاملات ساختگی برخلاف اصول متعارف و منصفانه بازار جهت گریز از محدودیت‌های مقرراتی بازار
- عدم ارائه اطلاعات و مستندات مورد درخواست سازمان یا بورس به ویژه در حین بازرسی
- دریافت وجوهی غیر از کارمزدهای مصوب یا بیش از سقف‌های تعیین شده از مشتریان
- تحت هر عنوان، اخذ کد معاملاتی بدون رعایت مقررات مربوط به احراز هویت و …

این موارد موجب تعلیق تمام یا بخشی از مجوزهای کارگزار می ‏شود:

- انجام فعالیت کارگزاری به هر نحو پس از انقضای مهلت مجوز تاسیس یا فعالیت.
- از دست دادن بخش عمده‌ای از شرایط تاسیس یا فعالیت.

کارگزاری بورس چیست؟ | انواع تخلفات کارگزاران بورس | مراجع صالح برای شکایت از کارگزاری بورس | چگونگی طرح شکایت علیه کارگزاری بورس

مراجع صالح برای شکایت از کارگزاری بورس

بسیاری از متقاضیان همواره با مسائل، مشکلات و تخلفات کارگزاران روبرو بوده اند، پس از اشاره به موارد تخلف در پایان به طریقه اقدام و مراجع صالح جهت ثبت شکایت به این تخلفات می پردازیم.

پیش از تشریح اینکه چه مراجع صالح به پذیرش و پیگیری شکایت ما علیه کارگزاری بورس است، بایست ابتدا مراجع صالح را به دو دسته عمده تقسیم کرد؛

1- مراجع اداری – نظارتی

2- مراجع قضایی

الف- مراجع اداری-نظارتی شکایت علیه کارگزاران بورس

مراجع اداری-نظارتی مراجعی است که سازمان بورس به عنوان متولی امر با وظیفه حفظ و صیانت از اموال فعالان بازار سرمایه و وضع مقررات از طریق شورا عالی بورس و کمیسیون تخصصی خود، پیش بینی کرده است که اشخاص می توانند مستقیماً با طرح شکایت خود در این نهادهای نظارتی خواستار پیگیری موضوع شوند. این نهادها شامل؛

کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار

کانون کارگزارن بورس و اوراق بهادار به موجب بند 5 ماده 1 و ماده 53 قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، پس از تشکیل کمیته منتخب کارگزاران، اساسنامه آن تدوین و به عنوان یک مؤسسه غیردولتی، غیر تجاری و غیر انتفاعی به تصویب هیئت مدیره سازمان بورس اوراق بهادار رسید و عملاً فعالیت خود را در مهرماه سال 1386 آغاز کرد.

اهداف گوناگونی در اساسنامه کانون کارگزاران پیش بینی شده است که یکی از این اهداف که مورد توجه نوشتار پیش رو می باشد، نظارت بر عملکرد کارگزاران و ارزیابی عملکرد آنان در خصوص اطلاع رسانی، حصول اطمینان از اجرای قوانین و مقررات و … می باشد.

کانون کارگزاران همچنین شکایت و اعتراضات اشخاص را نسبت به تخلفات کارگزاران از طریق بخش شکایات می پذیرد و مطابق با خواست شاکی و بررسی مدارک مستندات ایشان نسبت به پیگیری صحت و سقم موضوع شکایت اقدام می کند.

اشخاص می توانند برای طرح شکایت خود از طریق کانون کارگزاران در جهت پیگیری خواست خویش اقدام کنند.

سامانه اداره رسیدگی به شکایات و حمایت های حقوقی سازمان بورس و اوراق بهادار

سازمان بورس و اوراق بهادار نیز خود بعنوان متولی امر صیانت و نگهداری از دارایی سهامداران و بعنوان نقشی نظارتی، اداره ای را به منظور رسیدگی به شکایات و اعتراضات فعالان بازار سرمایه در بستر وب پیش بینی کرده است.

از این طریق اشخاص می تواند بدون حضور در محلی صرفاً با ورود به سایت https://shekayat.seo.ir شکایت خود را ثبت و منتظر بمانند تا متصدیان مربوطه ابتدا صحت سنجی نسبت به تخلفات مورد ادعا انجام داده و پس از احراز ادعا از طریق ابزارهای تنبیهی کارگزار متخلف را جریمه و یا به نهادهای قضایی معرفی کند.

البته چگونگی طرح شکایت در سامانه اداره رسیدگی به شکایات و حمایت های حقوقی سازمان بورس و اوراق بهادار، در بخش بعدی تشریح خواهد شد.

سازمان بازرسی کل کشور

سازمان بازرسی کل کشور که وظیفه نظارت و پیگیری تخلفات نهادهای عمومی، دولتی، نهادهای عمومی غیردولتی و … را دارد، می تواند در صورتی که دو نهاد بالا پاسخی در خور توجه به شکایت شاکی ارائه ننمایند، گزینه ای در میان نهادهای اداری-نظارتی محسوب شود.

اشخاص می توانند با مراجعه به وب سایت سازمان بازرسی کل کشور به نشانی اینترنتی https://shekayat.seo.ir، شکایت خود را ثبت تا پس از دریفات کد رهگیری منتظر بمانند تا مأمورین سازمان نسبت به بررسی و پیگیری موضوع اقدام نموده و نتیجه را از طریق سامانه پیامکی پیش بینی شده به سمع و نظرتان برسانند.

ب- مراجع قضایی شکایت علیه کارگزاران بورس

هیچ ضرورتی وجود ندارد که قدم به قدم پیش روید یعنی ترتیبی که برای طرح شکایت در این نوشتار بیان شده است، به این معنا نیست که شما اول باید از طریق مرجع اداری-نظارتی اقدام نموده و در صورتی که نتیجه نگرفته اید، از طریق مراجع قضایی اقدام کنید. البته رعایت این ترتیب شاید حصول نتیجه را سهل و سریع کند.

اشخاصی که از تخلفات کارگزاران متحمل ضرر و زیان شده اند می توانند با طرح دعوای حقوقی از باب مسئولیت قراردادی نسبت به مطالبه خواسته خود اقدام کنند.

شاید بهتر باشد موضوع را با طرح نمونه واقعی بیان کرد؛ در اواخر فصل بهار سال 99، برخی از کارگزاری ها بعلت فرسوده بودن زیرساخت و فناوری خود، در ارائه خدمات به مشتریان خود با مشکل رو به رو شدند.

به گونه ای که یکی از این کارگزاری های مطرح، قریب به یک هفته وب سایت کارگزاری اش از دسترس خارج شد و مشتریان نمی توانستند به سامانه معاملاتی دسترسی پیدا کنند و در این مدت یک هفته برخی که قصد خرید سهمی را داشته یا برخی که قصد فروش سهمی را داشته و یا اینکه برخی قصد عودت وجه را داشته، نتوانستند خواست خود را بعلت قصور کارگزاری بورسی در بروز رسانی زیرساخت و فناوری های ارائه دهنده خدمات آنلاین، انجام دهند و همین مشتریان را متحمل بعضاً زیانی هنگفت نمود و کارگزاری صرفاً با دادن مبلغ اندک سعی در پوشاندن قصور قراردادی خود را داشت.

در این شرایط اگر شخصی که بدین واسطه متحمل زیان شده است، می تواند با تجمیع مدارک و مستندات خود، نسبت به طرح دعوای مطالبه ضرر و زیان ناشی از نقض تعهدات قراردادی اقامه تا توسط مرجع صالح قضایی مورد رسیدگی قرار گیرد. البته چگونگی طرح شکایت در بخش بعدی تشریح می گردد.

کارگزاری بورس چیست؟ | انواع تخلفات کارگزاران بورس | مراجع صالح برای شکایت از کارگزاری بورس | چگونگی طرح شکایت علیه کارگزاری بورس

چگونگی طرح شکایت علیه کارگزاری بورس

دو مورد از مراجع صالح برای طرح شکایت علیه کارگزاری بورس که در بالا بیان شد را در این بخش مورد توجه قرار می دهیم.

الف- سامانه اداره رسیدگی به شکایات و حمایت های حقوقی

گام به گام برای طرح شکایت از طریق سامانه رسیدگی به شکایات سازمان بورس و اوراق بهادار به ترتیب زیر پیش روید؛

- ابتدا به سایت مربوطه مراجعه و بر روی گزینه طرح شکایت، کلیک نمایید.

- سپس صفحه ای برای شما بازگشایی می شود که دو گزینه ثبت شکایت اشخاص حقیقی و ثبت شکایت اشخاص حقوقی پیش روی شما قرار دارد. اگر شخص حقیقی یعنی همان فرد انسانی هستید، گزینه شخص حقیقی و اگر شرکت یا نهاد ثبت شده هستید، گزینه شخص حقوقی را کلیک کنید.

- بخش بعدی، شما باید اطلاعات خود را وارد کنید. دقت نمایید که شماره همراه شما صحیح وارد شود چون اطلاع رسانی از طریق سامانه پیامکی سازمان بورس انجام می شود.

- پس از آن، اگر شما نماینده قانونی از جمله وکیل برای خود دارید، در بخش نماینده اطلاعات ایشان را درج نمایید تا اگر شما مایل به پیگیری شکایت نبودید، نماینده شما بتواند موضوع را پیگیری کند. البته مستندات نمایندگی از جمله وکالتنامه ایشان را بایست بارگزاری کنید.

- در بخش بعد، مشخص کنید که متشاکی(شخصی که از او قصد شکایت دارید)، کارگزار یا تشکل خود انتظام است و سپس عنوان شکایت و در نهایت متن شکایت خود را کامل درج نمایید. پیشنهاد می شود که اگر مستنداتی برای طرح شکایت خود دارید، در متن شکایت در قالب پیوست یک یا دو و یا سه و … مورد اشاره قرار گیرد.

- در آخرین مرحله مستندات و پیوست خود را که تصاویر آنها را از قبل اسکن یا تصویربرداری نموده اید، در فرمت پیش بینی شده در وب سایت بارگزاری نمایید. پس از ثبت شکایت به شما پیامکی مبنی بر کد رهگیری برای تسهیل پیگیری شکایت ارسال می شود.

ب- مراجع قضایی

اگر خواهان این هستید که مستقیماً به مراجع قضایی مراجعه نمایید، ابتدا بایست مستندات خود را جمع آوری نموده؛ سپس پس از طرح شکایت با وکیلی متخصص در این امور مشورت نمایید و حتی از ایشان درخواست نمایید که متن دادخواست شما را تنظیم کند.

پس از انجام این دو مرحله، با به همراه داشتن مستندات و متن دادخواست، به یکی از دفاتر خدمات الکترونیک قضایی مراجعه و دادخواست خود را ثبت نمایید تا پس از تعیین شعبه، ابلاغیه الکترونیک برای تعیین وقت رسیدگی به شما پیامک شود.

  • منبع
  • وکیل تاپ
  • گروه وکلای سنا
  • خبرگزاری صدا و سیما

دیدگاه

شما هم می توانید دیدگاه خود را ثبت کنید



کد امنیتی کد جدید